Najväčší bankový krach v USA od roku 2008: Po bankrote americkej Silicon Valley Bank (SVB) skrachovala aj newyorská Signature Bank. Prepad akcií SVB sa preniesol aj na ďalšie americké a európske banky. Hrozí dominový efekt po celom svete

13.03.2023 | 10:30
  5
Najväčším krachom v histórii amerického bankového sektora bol pád vtedy najväčšej domácej sporiteľne Washington Mutual v septembri 2008, ktorá mala aktíva za zhruba 307 miliárd dolárov.

Kalifornské bankové regulačné orgányv piatok uzavreli SVB Financial Group, materskú spoločnosť Silicon Valley Bank. Krach SVB je najväčším bankrotom banky v USA od roku 2008, keď vrcholila finančná kríza, uviedla agentúra AP.

Správcom banky bola vymenovaná Federálna spoločnosť pre poistenie vkladov. Tá uviedla, že aktíva banky predstavujú 209 miliárd amerických dolárov a vklady 175,4 miliardy dolárov.

SVB sa špecializuje na technologické spoločnosti podporované rizikovým kapitálom. Tento týždeň banka oznámila, že chce navýšiť kapitál o viac ako dve miliardy dolárov. Ako jeden z dôvodov, prečo chce získať nový kapitál, uviedla, že klientom dochádza hotovosť.

Rastúce úroky, obavy z recesie a spomalenie trhu s primárnymi ponukami akcií sťažujú začínajúcim spoločnostiam možnosti, ako získať ďalšiu hotovosť. To zrejme spôsobilo zníženie vkladov firiem u bánk, ako je SVB.

Silicon Valley Bank je druhý najväčší bankový krach v histórii Spojených štátov

"Korene tejto krízy možno vysledovať vo všeobecnom útlme technologických start-upov a v tom, že SVB ako veriteľ zameraný na rizikový kapitál zaznamenala väčší odliv vkladov, ako sa čakalo," konštatoval analytik Glenn Yin zo spoločnosti Aetos Capital.

Akcie banky v reakcii na správu o navýšení kapitálu vo štvrtok klesli o 60 percent.

V piatok pred oficiálnym začiatkom obchodovania na burze akcie stratili ďalších 66 percent, následne bolo obchodovanie s nimi zastavené v očakávaní ďalších správ.

Rozšíri sa nákaza na celý bankový sektor?

Analytici z Wall Street už skôr uviedli, že nepovažujú za pravdepodobné, že by sa ťažkosti SVB rozšírili do celého bankového systému. Banka Morgan Stanley v správe pre klientov napísala, že problémy SVB sú veľmi ojedinelé.

"Nedomnievame sa, že by v nadväznosti na ťažkosti SVB hrozilo riziko nákazy pre zvyšok bankového sektora. Vkladová základňa veľkých bánk je oveľa diverzifikovanejšia ako u SVB a veľké banky sú v dobrom finančnom zdraví," uviedol napríklad Scott Siefers, šéf spoločnosti Piper Sandler.

"Silicon Valley Bank je pätnástou najväčšou bankou v krajine, takže každého zaujíma, ako veľmi by sa jej ťažkosti mohli rozšíriť na ďalšie banky," povedal analytik Ryan Detrick zo spoločnosti Carson.

"Dobrou správou je, že sa SVB do ťažkostí dostala preto, lebo sa špecializovala na technológie podporované rizikovým kapitálom a na požičiavanie start-upom. Tradičnejšie banky sa v týchto oblastiach príliš neangažujú," dodal.

Krach zasiahol svetové trhy, akcie bankových spoločností oslabujú. Európsky bankový index ukazovatele Stoxx Europe 600 v piatok odpísal 3,8 percenta.

Čiastkový index bánk S & P 500 sa po počiatočnom prepade stabilizoval a okolo 21:15 SEČ klesal o 0,3 percenta.

Čo sa deje po krachu Silicon Valley Bank? Na povrch vyplával aj záhadný predaj akcií šéfom banky krátko pred bankrotom

Britská clearingová banka The Bank of London zvažuje ponuku na kúpu britskej divízie skrachovanej americkej banky Silicon Valley Bank (SVB), informovala v sobotu televízia Sky News. Čínsky spoločný podnik SVB a čínskeho finančného domu Shanghai Pudong Development Bank uviedol, že jeho prevádzka je nezávislá a stabilná. Stablecoin USD Coin (USDC) v sobotu prišiel o svoju väzbu na dolár. Spoločnosť Circle, ktorá za kryptomenou stojí, predtým uviedla, že časť jej rezerv drží SVB. Agentúra Bloomberg informovala, že šéf SVB predal menej ako dva týždne pred krachom banky akcie spoločnosti za 3,6 milióna dolárov.

Kalifornské bankové regulačné orgány uzavreli v piatok SVB Financial Group, materskú spoločnosť Silicon Valley Bank. Správcom banky bola vymenovaná Federálna spoločnosť pre poistenie vkladov (FDIC). Tá uviedla, že aktíva banky predstavujú 209 miliárd dolárov a vklady 175,4 miliardy dolárov. Krach SVB, ktorá sa špecializovala na technologické spoločnosti podporované rizikovým kapitálom, je najväčším bankrotom banky v USA od roku 2008, keď vrcholila finančná kríza, uviedla agentúra AP. Analytici dotazovaní agentúrou Reuters nepredpokladajú, že sa krach SVB rozšíri na celé odvetvie.

Kalifornský guvernér Gavin Newsom dnes uviedol, že je kvôli situácii posledné dva dni v kontakte s Bielym domom aj ministerstvom financií. Zamestnanci SVB dostali ponuku pracovať 45 dní pre FDIC, a to za 1,5-násobok svojho doterajšieho platu. Na konci minulého roka mala SVB 8528 zamestnancov.

Britská The Bank of London začala činnosť len pred dvoma rokmi. Správe o jej záujme o britskú divíziu SVB predchádzalo oznámenie britskej centrálnej banky, že sa usiluje o súdny príkaz na začatie konkurzného konania SVB UK, ktorá medzi svojich klientov počíta tisícky britských startupov. Prípadný pád SVB UK by ochromil britské technologické odvetvie, varujú zakladatelia startupov ministra financií Jeremyho Hunta. Aj preto sa teraz britské ministerstvo financií spolu s centrálnou bankou snaží minimalizovať dopady, ktoré by mohol pád SVB UK priniesť.

SPD Silicon Valley Bank (SSVB), spoločný podnik SVB so Shanghai Pudong Development Bank, vo vyhlásení na sociálnej sieti WeChat okrem iného uviedol, že má „zdravú firemnú štruktúru a nezávisle vedenú súvahu“. SSVB so sídlom v Šanghaji vznikol v roku 2012 a je prvou čínskou bankou zameranou na technológie a inovácie. Ide o prvý čínsko-americký spoločný bankový podnik.

Banka SSVB mala ku koncu vlaňajšieho júna základné imanie dve miliardy jüanov. Čínska a americká materská spoločnosť držali každú polovicu akcií. Podnik mal celkové aktíva 21,3 miliardy jüanov a v prvej polovici minulého roka vykázal čistú stratu 5,5 milióna jüanov.

Spoločnosť Circle má 3,3 miliardy dolárov zo svojich 40 miliárd USDC rezerv u skrachovaného veriteľa SVB, uviedla spoločnosť na twitteri. Stablecoin je kryptomena viazaná na reálne aktívum, v prípade USDC ide o americký dolár. Coin však po páde SVB prelomil svoju previazanosť s dolárom v pomere 1:1 a klesol až na 0,88 USD. USDC je druhým najväčším stablecoinom s trhovou kapitalizáciou 37 miliárd dolárov. Tether, najväčší z nich, má podľa CoinGecko trhovú hodnotu 72 miliárd USD.

Šéf SVB Greg Becker predal 27. februára akcie spoločnosti za 3,6 milióna dolárov. O ich predaj požiadal 26. januára. Tento postup bol podľa agentúry Bloomberg legálny, Becker sa držal opatrenia, ktoré zaviedla americká Komisia pre cenné papiere a burzy (SEC).

V decembri dokončila SEC nové pravidlá, ktoré nariaďujú pri väčšine obchodných plánov vedúcich pracovníkov najmenej 90-dňové ochranné obdobie. To znamená, že nemôžu vykonávať obchody počas troch mesiacov od oznámenia svojho zámeru. Toto pravidlo však začne platiť až 1. apríla.

O krachu SVB v piatok rokovali zástupcovia FDIC, americkej centrálnej banky (Fed) a americkí zákonodarcovia, uviedol web CoinDesk, ktorý sa zameriava na kryptomeny. "Krach Silicon Valley Bank, ktorý je druhým najväčším krachom banky v histórii USA, ma znepokojuje," uviedla vo vyhlásení predsedníčka výboru pre finančné služby americkej Snemovne reprezentantov Maxine Watersová.

Druhý najväčší krach v americkej histórii

Najväčším krachom v histórii amerického bankového sektora bol pád vtedy najväčšej domácej sporiteľne Washington Mutual v septembri 2008, ktorá mala aktíva za zhruba 307 miliárd dolárov.

S bankovými regulátormi sa zišla aj americká ministerka financií Janet Yellenová. Ministerka aj predstavitelia Bieleho domu sú presvedčení, že úrady dokážu na kolaps SVB adekvátne reagovať.

Prepad akcií SVB, ktorý sa začal vo štvrtok, sa preniesol aj na ďalšie americké a európske banky. Podľa výpočtu agentúry Reuters stratili americké banky za posledné dva dni na burze vyše 100 miliárd dolárov a európske banky prišli o 50 miliárd dolárov hodnoty.

Po SVB skrachovala ďalšia banka. Americké úrady uzavreli newyorskú Signature Bank

Americké úrady uzavreli newyorskú banku Signature Bank. Rozhodnutie nasleduje po piatkovom uzavretí Sillicon Valley Bank SVB, ktoré sa stalo najväčším krachom banky v USA od zrútenia Washington Mutual v roku 2008.

Signature Bank mala na konci minulého roka vklady 88,59 miliardy USD a aktíva 110,36 miliardy USD, oznámilo ministerstvo financií štátu New York.

Kontrolu nad Signature Bank prevzala Federálna spoločnosť pre poistenie vkladov. Signature bola komerčná banka s pobočkami pre súkromných klientov v New Yorku, Connecticute, Kalifornii, Nevade a Severnej Karolíne. Takmer štvrtina jej vkladov bola zo sektora kryptomien, ale v decembri banka oznámila, že vklady súvisiace s kryptomenami zmenší o osem miliárd USD.

Signature Bank mala dlhodobé vzťahy s bývalým prezidentom Donaldom Trumpom a jeho rodinou. Poskytovala Trumpovi a jeho podnikom bežné účty a financovala niekoľko rodinných podnikov. Svoje vzťahy s Trumpom však prerušila v roku 2021 po januárových nepokojoch pri budove Kapitolu a vyzvala Trumpa na rezignáciu.

FDIC zriadil preklenovaciu nástupnícku banku, ktorá od dnešného dňa umožní klientom prístup k ich finančným prostriedkom. Vkladatelia a dlžníci Signature Bank sa automaticky stanú klientmi preklenovacej banky. Riaditeľom preklenovacej banky bol vymenovaný bývalý riaditeľ firmy Fifth Third Bancorp Greg Carmichael, uviedla agentúra Reuters.

Biden po krachu Silicon Valley Bank uistil Američanov, že ich vklady budú k dispozícii

Americký prezident Joe Biden po krachu banky Silicon Valley Bank SVB ubezpečil Američanov, že ich vklady budú k dispozícii. Podľa agentúry Reuters tiež uviedol, že chce pohnať ku zodpovednosti osoby, čo za "predsavzatie" môžu. Peniaze daňových poplatníkov na riešenie situácie použiť nemieni.

"Američania a americké podniky si môžu byť istí, že ich bankové vklady budú k dispozícii, keď ich budú potrebovať," uviedol Biden vo vyhlásení.

"Som pevne odhodlaný pohnať k plnej zodpovednosti tých, ktorí sú za tento problém zodpovední, a pokračovať v našom úsilí o posilnenie dohľadu a regulácie väčších bánk, aby sme sa do podobnej situácie už nedostali," doplnil.

Krach SVB je najväčším bankrotom banky v USA od roku 2008. Správcom banky bola vymenovaná Federálna spoločnosť pre poistenie vkladov FDIC. Tá uviedla, že aktíva banky predstavujú 209 miliárd dolárov a vklady 175,4 miliardy dolárov.

Panujú obavy, aby krach nemal reťazový dopad okrem iného na americké regionálne banky.

Zdroj: openiazoch.zoznam.sk (1), (2) / hnonline.sk (1), (2)


Tipy a rady


 

Zaujímavosti